NISAとは
2024年から、投資信託等の解約・分配金受取時の利益が非課税になるNISA制度が新しくなりました。これまでのNISA制度よりも使いやすくなり、非課税投資枠が拡大し、保有期間も無期限に!
主なポイントは以下の通りです。
NISAのポイント
株式投資信託等の売却益、分配金が 非課税
つみたて投資枠と成長投資枠の 併用が可能
非課税保有期間は 無期限
つみたて投資枠と成長投資枠の合計最大 年間360万円まで投資可能
非課税保有限度額は全体で 1,800万円
対象は日本に住む 18歳以上の方
NISA制度内容
併用可能 | ||
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つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
年間投資枠 | 120万円 | 240万円 |
非課税保有期間 | 無期限 | |
非課税保有限度額 | 合計1,800万円(うち成長投資枠は1,200万円まで) | |
口座開設期間 | 恒久化 | |
投資対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 (2023年までのつみたてNISA対象商品と同様) |
投資信託・上場株式等
※信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託は除外。上場株式は整理・管理銘柄を除外。 |
対象年齢 | 18歳以上 | |
2023年までのNISA制度と関係 | 2023年末までの一般またはつみたてNISAで投資した商品は、2024年以降、新制度の外枠で2023年までの制度における非課税措置を適用します。
※旧NISAから新NISAへのロールオーバーはできません。 |
【新NISA制度】対象となる投資信託について
2024年1月よりスタートした新NISA制度の対象となる当行取扱いの投資信託について、お知らせいたします。
くわしくはこちら(2024年1月4日更新)