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60代〜
育てた資産をうまく使っていきましょう
公的年金や退職金とあわせて、今まで「育てた資産」を計画的に使っていきましょう。ゆとりある老後を過ごすために、「お金も長生き」させる対策をとりましょう。もし余裕資金があれば、生前贈与を活用しお子さまやお孫さまに引き渡すこともできます。
夫婦で長生き。お金も長生き。育てた資産を「きっちり活用」
今ある預貯金を「切り崩す」だけでは、お金はいつかなくなってしまいます。快適な老後を過ごすために、お金も長生きさせましょう。「利回り」が期待できる「分配型ファンド（※4）」を活用しましょう。NISAを活用すれば、「値上がり益」と「普通分配金」は非課税になります。
バランスファンドで分配金活用
不動産・債券・株式に分散投資するファンド
財産3分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型
世界各国の株式・REIT・債券に分散投資するファンド
グローバル3倍3分法ファンド（隔月分配型）
REIT（不動産投信）で分配金活用
世界各国のREITに投資するファンド
ワールド・リート・オープン
東証REIT指数の値動きに連動する投資成果を目指すファンド
MHAM J-REIT インデックスファンド
- ※4 分配金は課税対象となる「普通分配金」と元本の払戻しのため課税対象とならない「元本払戻金（特別分配金）」があります。支払われる分配金 が「元本払戻金（特別分配金）」の場合、NISAに関わらず非課税となりますのでNISAのメリットはありません。また、分配金を再投資した場合は、その分非課税投資枠を使用したことになります。非課税投資枠を超える再投資分は課税口座で買付となります。
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