遺言代用信託とは
もしもの時のために、ご家族に「安心」を備えておきませんか？
遺言代用信託のしくみ
商品概要
| ご利用 いただける方 |
個人のお客さま（未成年の方を除く） |
|---|---|
| お申込金額等 | 200万円以上3,000万円以下（1万円単位）
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| 信託設定日 | お申込日の翌月の15日（金融機関の休業日の場合は当該日の前営業日となります。） |
| 信託期間満了日 | 信託設定日からお客さまがご指定した期間（5〜30年の期間から1年単位で指定）後に最初に到来する計算期日
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| 信託期間 | 原則として、信託設定日（信託契約日）から信託期間満了日までとなります。 |
| 追加信託 | お申込金額の上限額（3,000万円）の範囲内で、お客さまによる追加信託が可能です。 （1万円単位で指定。お受取人（第二受益者）は追加信託できません。） |
| お受取人 （第二受益者） |
相続人となられる方（推定相続人）の中から、最大4名様までご指定いただけます。 |
| お受取方法 | 「一時金受取」「定時定額受取※」の2つのプランの中から、ご家族お一人様ごとのお受取方法やお受取割合をご指定いただきます。2つのプランの組合せが可能です。
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| 受託者 | みずほ信託銀行株式会社 〒100-8241 東京都千代田区丸の内1丁目3番3号 |
| 販売会社 | 株式会社荘内銀行 山形県鶴岡市本町1丁目9番7号 登録金融機関 東北財務局長（登金）第6号 加入協会 日本証券業協会 |
本商品の購入にあたりお客さまにご負担いただく費用について
| 直接的にご負担いただく費用 | |
|---|---|
| 申込手数料 | お申込金額の2.2%（税込）とします。なお、申込手数料は信託金の引落時に信託金と一緒にお支払いいただきます。追加信託時には、追加信託お申込時の金額の2.2%（税込）を申込手数料として、追加信託金の引落時に追加信託金と一緒にお支払いいただきます。本商品の解約が発生した場合においても、申込手数料の返却はいたしません。 |
| 解約手数料 | 解約手数料はかかりません。 |
| 間接的にご負担いただく費用 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 信託報酬は、原則として計算期日（毎年11月10日）に合同運用財産の中からいただきます。信託報酬は以下の計算式に基づき算出されます。
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| その他信託財産に かかる費用 |
信託財産に関する租税および信託事務の処理に必要な費用等を、合同運用財産の中から支払う場合があります。当該費用等は発生時まで確定しないため表示できません。 |
| 税金について |
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【本商品のリスクについて】
本商品が元本割れとなる原因になる得る主なリスク要因は以下のとおりです。
信用リスク
運用資産である定期預金等の預入先金融機関の信用状況等に問題が生じた場合、元利金の支払いが行われないことにより、配当がなされなかったり、元本に損失が生じる可能性があります。
金利変動リスク
市場金利の変動に伴い、運用資産である定期預金等から生じる収益が低下する場合には、結果として、元本に損失が生じるおそれがあります。
流動性リスク
一時期に想定を超える大量の中途解約や相続発生による一時金の支払いが発生するなど、支払準備のための資金が不足した場合、換金処分のため定期預金等を中途解約する可能性があります。その結果、中途解約利率等の適用により、信託の収益が信託の費用を下回ることとなり、元本に損失が生じるおそれがあります。
【重要事項：本商品の購入にあたりお客さまにご注意いただく点】
- 本商品は、実績配当型の金銭信託です。預金とは異なり元本および利益の保証はありません。また、預金保険および投資者保護基金の対象ではありません。
- 本商品は、原則として中途解約ができません。やむを得ない事情により、中途解約のお申し出があった場合は、解約（一部解約を含みます）に応じることがあります。
- 信託終了事由発生による信託終了のほか、運用の状況により元本の償還を停止し、信託を終了する場合があります。
- 本商品のお申込みは、原則として取り消すことができません。また、お申込みに関しては、クーリングオフ制度の適用もありません。
- 商品説明書は荘内銀行本支店の窓口にご用意しております。
お客さまの「想い」を次世代に届けるお手伝い
相続発生時にご指定いただいたお受取人さまに速やかにご資金をお支払いする商品です。